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Service de Gestion Déléguée

Epargnez-vous la gestion de votre Epargne !

  • Des experts à votre service
  • Une gestion qui vous ressemble
  • Accessible dès 5 000 € en assurance-vie(1)
  • Gestion Déléguée

    • Comment adhérer au service de gestion déléguée ?

      Prenez contact avec votre conseiller habituel. Vous choisissez avec lui le support en fonction de votre profil investisseur. vous definissez vos objectifs en terme de duree d'investissement, de prise de risque.

    • Ai-je un droit de regard sur les opérations? Quelles sont les informations à ma disposition ?

      Vous pouvez consulter à tout moment votre espace client afin de suivre l’évolution de votre contrat : valorisation, répartition, détail des opérations d’achat et de vente réalisées par les experts. Vous recevez un avis à chaque opération réalisée (soit par courrier postal, soit positionné dans votre coffre fort).
      Des reporting de gestions sont également mis à votre disposition selon une périodicité fixe.

    • Quels sont les frais de ce service ?

      En assurance-vie :

      • pourcentage de la partie gérée
      • aucun frais de mise en place ni de frais de clôture
      • pas de frais d'arbitrage ni de changement de profil

      En compte-titres et PEA :

      • pourcentage annuel de la valorisation des portefeuilles

      Conditions tarifaires en vigueur au 01/07/2017 mentionnées dans la notice des contrats Prévi-Options et conditions tarifaires de banque.

    • Quels sont les risques de ce service ?

      Votre capital est investi dans des instruments financiers soumis aux variations des marchés financiers. Il est susceptible de fluctuer à la hausse comme à la baisse. Votre capital n'est pas garanti. Vous pouvez donc avoir un risque de perte de l'intégralité du capital investi.

    • Mon épargne risque-t-elle d'être bloquée pendant plusieurs années ?

      Certains supports (assurance-vie, PEA) exigent une durée minimale de placement si vous voulez profiter des avantages fiscaux. De façon plus générale, il est fortement conseillé de respecter les durées minimales de placement indiquées.

Vous manquez de temps, vous n’avez pas la connaissance des marchés

Une équipe expérimentée détecte pour vous les opportunités sur les marchés financiers et réalise les opérations sur votre contrat d’assurance-vie, votre compte de titres ou Plan Épargne Actions, conformément à votre profil investisseur et à l'objectif de gestion que vous avez déterminé.

Vous avez le choix

  • Avec l'aide de votre conseiller en agence, vous déterminez le support le plus adapté à votre situation (Assurance-vie, compte de titres, Plan d'Épargne en Actions).
  • En fonction de votre patrimoine et de vos objectifs, vous déterminez le profil de gestion qui vous correspond.

Vous voulez de la transparence

  • Vous disposez d’une information régulière sur l'évolution de votre portefeuille 24h/24 sur cmb.fr.
  • Une Hotline est à votre disposition pour répondre à toutes vos questions.

Vous pouvez changer d’avis

Si votre situation évolue, vous pouvez, sans frais supplémentaires, changer de profil de gestion.

Notre Service est simple et complet :

Dans le cadre de votre contrat d'Assurance-Vie :

L'assureur (Suravenir(2)) gère pour vous le choix et la répartition des supports d'investissement(3) avec le conseil de la société de gestion Federal Finance Gestion(4).

Qui peut souscrire ?Les personnes physiques ayant leur résidence fiscale en France
Profils de gestion
3 profils
Durée de placement conseillée De 4 à 8 ans selon le profil de gestion choisi
Plus d'infos Documentation assurance-vie
Reporting de la Gestion Rapport Prévi-Options profil modéré
Rapport Prévi-Options profil équilibre
Rapport Prévi-Options profil tonique
Accessibilité

Dès 5 000 €(1)

Risques

Risque de perte totale en capital. Nous vous recommandons de respecter la durée minimale de placement indiquée en fonction de votre profil.

Frais Pourcentage de la partie gérée
Conditions tarifaires en vigueur au 01/07/2017 mentionnées dans la Notice du contrat Prévi-Options
NoticeNotice Prévi-Options

Dans le cadre de votre Compte de Titres ou votre Plan d'Épargne en Actions :

La banque, dans le cadre d'un mandat de gestion, gère en votre nom les actifs déposés sur votre compte.

Qui peut souscrire ? Les personnes physiques ayant leur résidence fiscale en France
Profils de gestion
4 profils
Durée de placement conseillée De 4 à 8 ans selon le profil de gestion choisi
Plus d'infos Documentation CTO-PEA
Reporting de la Gestion Rapport CTO PEA profil équilibre
Rapport CTO PEA profil tonique
Rapport CTO PEA profil dynamique
Rapport CTO PEA profil offensif
Accessibilité20 000 € en gestion OPC (100 000 € en gestion mixte)
RisquesLe capital étant investi dans des instruments financiers soumis aux variations des marchés, il existe un risque de perte totale en capital. Nous vous recommandons de respecter la durée minimale de placement indiquée en fonction de votre profil.
Frais

Pourcentage de la partie gérée
Conditions tarifaires en vigueur au 01/07/2017

NoticeConditions générales des comptes
  • (1)

    Seuil minimum : 5 000 € pour Prévi-Options et 100 000 € pour Patrimoine-Options.

  • (2)

    Suravenir Assurances - Société anonyme au capital entièrement libéré de 38 265 920 € - Entreprise soumise à l’Autorité de Contrôle Prudentiel (61 rue Taitbout - 75436 Paris cedex 9) et régie par le Code des assurances - Siège social : 2 rue Vasco de Gama, Saint Herblain - 44931 Nantes cedex 9 -Siren 343 142 659 - RCS Nantes - Code NAF 6512 Z.

  • (3)

    La souscription de ce service est soumise à l'acceptation de la banque ou de l'assureur. Il ne peut être souscrit par une US person au sens de la réglementation.

  • (4)

    FEDERAL FINANCE GESTION (délégation de gestion financière) : 1, allée Louis Lichou - 29480 LE RELECQ-KERHUON. SA à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 6 500 000 euros. Siège social :  Siren 378 135 610 RCS Brest – Agrément de l’Autorité des Marchés Financiers n° GP 04/006 du 22 mars 2004. TVA : FR 87 378 135 610.

    FEDERAL FINANCE (délégation de gestion administrative) : 1, allée Louis Lichou - 29480 Le Relecq-Kerhuon. SA à directoire et conseil de surveillance au capital de 20 747 030 €. Siren 318 502 747 RCS Brest. Agréée par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution en qualité de banque et prestataire de services d'investissement : 61, rue Taitbout - 75436 Paris cedex 9