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Analyser votre budget

Optimiser et gérer votre budget facilement !

Avec l’analyse de budget, vous visualisez la répartition de vos dépenses
et revenus et vous pouvez vous fixer des objectifs.

  • Analyser son Budget

    • Comment classer mes opérations?

      Vous pouvez classer vos opérations directement en ligne depuis la page de détail des opérations d’un compte en activant l’option « Classer mes opérations » située dans le menu « Analyser mon budget ».

      Menu Analyser mon budgetUne fois cette option activée, la colonne « Catégories » apparaît entre le libellé et le montant de l’opération.
      Afin de classer votre opération, il vous suffit de cliquer sur la catégorie de votre choix.

      Menu Classer dans
      Si vous ne trouvez pas la catégorie correspondante à votre  besoin, vous pouvez créer une catégorie en allant dans « Gérer les règles et mes catégories »

    • Qu’est-ce qu’une catégorie suggérée ?

      Afin de vous aider dans le classement de vos opérations, une suggestion de classement vous est proposée.
      Lorsque l’opération s’y prête,  cette suggestion apparaît tout en haut de la liste déroulante.

      class op5b
      Si cette catégorie vous convient, il vous suffit de cliquer dessus pour accepter la suggestion.
      Votre opération sera alors automatiquement classée.

    • Comment gérer les catégories?

      Afin de faciliter le classement de vos opérations, nous vous  proposons des catégories prédéfinies.
      Néanmoins, il vous est possible de personnaliser ses catégories.
      Afin d’accéder à l’écran de gestion de vos catégories, il vous suffit de cliquer sur l’option « Gérer mes catégories et règles » situé dans le menu « Analyser mon budget »

      class op3bDepuis cet écran il vous sera possible de créer, renommer et supprimer les catégories.
      Comme pour le classement des opérations, les catégories vous sont personnelles. 

      class op4b

      Comment créer une catégorie ?
      A chaque niveau de catégorie un bouton « Ajouter une catégorie » ou « ajouter une sous-catégorie » apparaît.

      class op6bAu clic sur le bouton de création, une nouvelle ligne apparaît.

      class op7Cette ligne vous permet de renseigner le libellé de votre nouvelle catégorie.
      Une fois le libellé renseigné, il vous suffit de cliquer sur l’icône verte en forme de V.
      Si vous vous êtes trompé, il vous suffit de cliquer sur le lien « Annuler ».


      Comment renommer une catégorie ?
      A droite de chaque catégorie une flèche pointant vers le bas apparaît.
      Cette flèche vous permet d’accéder à différentes options et notamment celle vous permettant de renommer votre catégorie.

      class op4zoom
      Lorsque vous cliquer sur l’option « Renommer », le libellé de la catégorie devient modifiable.
      Une fois le libellé modifié, il vous suffit de cliquer sur l’icône verte en forme de V pour valider votre modification.
      Si vous vous êtes trompé, il vous suffit de cliquer sur le lien « Annuler ».

      Comment supprimer une catégorie ?
      A droite de chaque catégorie une flèche pointant vers le bas apparaît.
      Cette flèche vous permet d’accéder à différentes options et notamment celle vous permettant de supprimer votre catégorie.

      Lorsque vous cliquer sur l’option « Supprimer », vous devez valider votre demande en cliquant sur l’icône verte en forme de V.
      Si vous vous être trompé, il vous suffit de cliquer sur le lien « Annuler ».

    • Comment automatiser le classement de mes opérations ?

      Afin de gérer plus rapidement votre budget, il vous est possible de mettre en place des règles de classement.
      Ces règles permettent de classer automatiquement les opérations contenant le terme que vous aurez défini dans la catégorie de votre choix.
      Par exemple, si vous souhaitez que toutes les opérations contenant le terme « Supermarché Y » soient classées automatiquement dans la catégorie « Courses », il vous suffit de créer une règle de classement automatique avec ses deux éléments.
      Vous n’avez pas besoin de copier/coller l’intitulé exacte d’une opération pour qu’elle se classe, vous pouvez utiliser uniquement des mots clefs comme « Supermarché Y ».

      Afin d’accéder à l’écran de gestion des règles, il vous suffit de cliquer sur l’option « Gérer mes catégories et règles » situé dans le menu « Analyser mon budget »

      Menu Analyser mon budgetUne fois sur l’écran « Gérer mes catégories et règles », choisissez le second onglet « Je gère mes règles ». Cette page vous permet de créer, modifier ou encore supprimer les règles de classement automatique.

      Onglet Je gère mes règles
       
      Comment créer une règle automatique ?
      A chaque niveau de catégorie un bouton « Ajouter une règle sur un libellé » apparaît, si vous cliquez sur la flèche.
      Ce bouton vous permet de créer une nouvelle règle pour la catégorie associée. Toutes les opérations contenant le terme renseigné seront alors automatiquement classées dans cette catégorie.

      Au clic sur le bouton de création, une nouvelle ligne apparaît.
      Cette ligne vous permet de renseigner le terme à rechercher dans les libellés d’opérations.
      Une fois le terme saisi, il vous suffit de cliquer sur l’icône verte en forme de V.
      Si vous vous être trompé, il vous suffit de cliquer sur le lien « Annuler ».

      class op9

      Comment modifier une règle automatique ?
      Afin de modifier une règle automatique, il vous suffit de cliquer sur le lien «  Modifier la règle » situé sur la ligne associée.
      Le terme associé à la règle devient alors modifiable.
      Une fois le terme modifié, il vous suffit de cliquer sur l’icône verte en forme de V pour valider votre modification.
      Si vous vous être trompé, il vous suffit de cliquer sur le lien « Annuler ».

      Comment supprimer une règle automatique ?
      Afin de supprimer une règle automatique, il vous suffit de cliquer sur le lien « Supprimer la règle » situé sur la ligne associée et de valider en cliquant sur l’icône verte en forme de V.

      class op10

    • Comprendre la restitution de l'analyse du budget

      Une fois vos opérations classées, vous avez la possibilité de visualiser graphiquement la répartition de votre budget via l’écran « Analyser la répartition de mon budget ».
      Cet écran vous permet de visualiser vos dépenses et vos revenus sous forme graphique et chiffrée.
      Vous pouvez accéder à cet écran depuis l’écran « Mes comptes au Quotidien » en cliquant sur le menu « répartition de mon budget » (ou via le menu « outil de gestion », « analyser mon budget »)

      class op11
      Lorsque vous arrivez sur l’écran, il vous faut choisir la période et le ou les comptes sur lesquels vous souhaitez visualiser la répartition de vos dépenses ou revenus puis cliquer sur le bouton « Analyser ».

      class op12
      Si les critères de votre analyse le permettent, un arbre de catégories ainsi qu’un graphique apparaissent.
      A gauche, l’arbre des catégories vous permet de visualiser le montant des dépenses ou des revenus catégorie par catégorie.
      Au clic sur une catégorie, le graphique est mis à jour et affiche alors la répartition de la catégorie cliquée.

      Ecran de restitution des dépenses

Comment ça marche ?

Le service fonctionne simplement avec trois fonctions principales.

La première permet de classer vos opérations. Cela se fait automatiquement pour le plus grand nombre, et pour les opérations restantes, vous devez valider une proposition.

Une fois toutes vos opérations classées vous pouvez voir l’analyse de votre budget sous forme de répartition graphique ou de montants.

Enfin, une fonction de personnalisation vous permet d’organiser la répartition au plus près de vos habitudes de gestion (renommer les catégories, ajouter des règles…).

Comment en bénéficier ?

Vous bénéficiez de ce service sur tous vos comptes courants et livrets sur lesquels vous êtes titulaires, co-titulaires, représentants légaux et mandataires et cela sans frais supplémentaires (Service lié à la détention d'un compte de dépôt auprès d'une caisse de Crédit Mutuel de Bretagne).

Maintenant c’est à vous de jouer !

Maintenant c’est à vous de jouer !

Bon à savoir

Bon à savoir

Votre conseiller ou les personnes ayant un mandat sur vos comptes n’ont pas accès à votre analyse qui est personnelle !

  • L’analyse de budget est un outil de gestion mis à votre disposition par la Banque. Il ne vaut pas acceptation des opérations passées en compte ni par le client, ni par la Banque.
    Avantages présentés sous réserve de l'ensemble des dispositions légales et contractuelles (conditions générales, particulières et tarifaires) applicables aux services de banque à distance.
    L'accès aux services de banque à distance est subordonné à la délivrance préalable par la banque d'un code confidentiel. L'utilisation de ces services nécessite également une connexion Internet Haut débit et/ou un téléphone portable ayant un accès Internet ainsi qu'un abonnement correspondant auprès d'un opérateur téléphonique. Le coût des communications est à la charge du client. Conservez vos codes en sécurité afin d'en préserver la confidentialité.