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Autofocus Rendement Février 2020

Votre réflexe épargne

  • Code ISIN : FR0013435294
  • Classification : Fonds à formule

Fonds à formule présentant un risque de perte en capital à l'échéance des 9 ans et en cours de vie. Durée de placement recommandée : 9 ans. Solution alternative à un investissement risqué de type action.

Vous avez jusqu'au 22 février 2020 pour souscrire(1) !

A qui s'adresse ce fonds ?

1) Aux investisseurs sensibilisés aux risques des marchés financiers, pouvant immobiliser les sommes investies pendant une durée potentielle de 9 ans, acceptant un risque de Perte en capital en cours de vie et à l'échéance, ainsi que le plafonnement de leurs Gains éventuels.

A l'échéance, l'investisseur subit une Perte de son capital investi à l'origine à hauteur de la baisse intégrale de l';indice, si l'indice a baissé de plus de 40 % par rapport à son niveau initial.

2) Aux épargnants intéressés par la perspective de bénéficier : 

- de deux coupons fixes et garantis de 3 %, l'un versé la 1ère année et l'autre versé la 2ème année, quelle que soit l'évolution de l'indice Euro Stoxx 50®.

- de coupons fixes et plafonnés de 3 % versés chaque année, à partir de la 3ème année, si l'indice n'a pas baissé de plus de 15 % et n'a pas progressé par rapport à son niveau initial.

- d'un remboursement anticipé du Capital assorti d'un Gain fixe plafonné de 6 %, à partir de la 3ème année, si l'indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial.

- d'un remboursement de son Capital net investi dans le cas d'une baisse de l'indice inférieure à 40 % à l'échéance.
L’indice Euro Stoxx 50® est calculé hors dividendes.

 

Effet plafonnement : les gains éventuels sont plafonnés, à hauteur d’un montant fixe prédéterminé. L’investisseur peut donc ne pas profiter intégralement de la hausse de l’indice.

Sur l’ensemble de la page :

  • l’expression “Capital” utilisée dans ce document désigne la Valeur Liquidative Initiale.
  • le Capital, les Gains et les Pertes sont annoncés hors frais d’entrée ou frais du contrat d’assurance-vie (frais sur versement, arbitrage, de gestion), hors cotisation de la garantie complémentaire en cas de décès et hors fiscalité liée au cadre d'investissement.
  • le TRA désigne le taux de rendement annuel (hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables).

Caractéristiques et fonctionnement

Jusqu'au 5 mars 2020 (12h), découvrez : Autofocus Rendement Février 2020 éligible en Assurance-vie et au Compte-titres. D'une durée maximale de 9 ans, la performance de ce fonds est liée aux marchés actions européens, au travers de l'indice Euro Stoxx 50®.

La formule d'Autofocus Rendement Février 2020 présente un risque de Perte en capital non mesurable a priori si l'indice connaît une baisse de plus de 40 % à l'échéance des 9 ans. Cette Perte en capital serait alors égale à l'intégralité de la baisse de l'indice. En parallèle, Autofocus Rendement Février 2020 inclut une possibilité de remboursement anticipé automatique tous les ans, à partir de la 3ème année, si l'indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial. Le Gain annoncé est un Gain éventuel fixe (prédéterminé et plafonné).

Comment ça fonctionne ?

1) Au lancement, soit le 05 mars 2020 (niveau initial) :

La valeur« initiale » de l'indice Euro Stoxx50® (calculé dividendes non réinvestis) est déterminée. Elle servira de base de calcul pendant toute la durée de vie de la formule.

2) La 1ère et la 2ème année :

Un coupon fixe et plafonné de 3 % sera versé automatiquement la 1ère et la 2ème année quelle que soit l'évolution de l'indice Euro Stoxx 50®.

3) Chaque année, à partir de la 3ème année :

  • Si l'indice est en baisse de plus de 15 % par rapport à son niveau initial : la formule se poursuivra pour une année supplémentaire sans versement de coupon au titre de cette année.
  • Si l'indice n'a pas baissé de plus de 15 % et n'a pas progressé par rapport à son niveau initial : vous percevez un coupon fixe prédéterminé de 3 % et la formule continue.
  • Si l'indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial : vous percevez votre Capital net investi et un Gain fixe prédéterminé de 6 % et la formule s'arrêtera automatiquement.

4) Sinon, à l'échéance des 9 ans :

  • Si l'indice est en baisse de plus de 40 % par rapport à son niveau initial : une Perte en capital à hauteur de l'intégralité de la baisse de l'indice, soit une Perte de 40 % minimum.
  • Si l'indice est négatif et connait une baisse supérieure à 15 % mais inférieure ou égale à 40 %, vous récupérerez votre Capital net investi (TRA 0,28 %).
  • Si l'indice est négatif et connait une baisse inférieure ou égale à 15 %, vous percevrez votre Capital net investi et un Gain fixe et plafonné de 3 % (TRA 1,01 %).
  • Si l'indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial : vous percevrez votre Capital net investi et un Gain fixe et plafonné de 6 % (TRA 1,33 %).

Les TRA mentionnés sont calculés dans l'hypothèse où le fonds n'a détaché aucun coupon intermédiaire éventuel en cours de vie (hors coupons garantis).

Éligibilité : Assurance-vie, Compte-titres

Période de souscription : la commercialisation de Autofocus Rendement février 2020 est ouverte jusqu'au 22 février 2020 (jusqu'au 5 mars 12h en Compte-titres).

Effet plafonnement

Les gains éventuels sont plafonnés, à hauteur d'un montant fixe prédéterminé.

Exemple 1 : si à 3 ans l’indice Euro Stoxx 50® atteint une performance de 10 %, vous ne profitez pas intégralement de la hausse de l’indice, vous percevez votre capital net investi et un gain fixe prédéterminé de 6 % (TRA de 3,94 %).

Exemple 2 : si à 9 ans, l’indice Euro Stoxx 50® atteint une performance de 30 %, vous ne profitez pas intégralement de la hausse de l’indice, vous percevez votre capital net investi et un gain fixe prédéterminé de 6 % (TRA de 1,33 %).

Avantages-Inconvénients du FCP pour l'investisseur ayant souscrit sur la Valeur Liquidative de Référence

Avantages Inconvénients

La première et la deuxième année, à la date de constatation annuelle, l'investisseur obtient un coupon fixe et plafonné de 3 % quelle que soit l'évolution de l'indice. Les différents coupons potentiels détachés pendant la durée de vie du fonds sont définitivement acquis.

Tous les ans, à partir de la 3ème année, on observe le niveau de l'indice EURO STOXX 50® par rapport à son niveau initial. Si l'indice n'a pas baissé de plus de 15 % par rapport à sa valeur initiale : vous percevez un coupon fixe prédéterminé de 3 % et la formule continue. Les coupons détachés sont définitivement acquis. Si l'indice est stable ou en hausse par rapport à sa valeur initiale : vous percevez votre Capital net investi et un Gain fixe prédéterminé de 6 % et la formule s'arrêtera automatiquement. Le porteur peut ainsi profiter d'un Gain supérieur à la performance de l'indice.

A l'échéance des 9 ans, si le mécanisme de remboursement anticipé n'a pas été activé précédemment et si la performance finale de l'indice EURO STOXX 50® (calculée entre son niveau final et son niveau initial) est négative et connait une baisse inférieure ou égale à 15 % : vous percevrez votre Capital net investi et un Gain fixe et plafonné de 3 % (TRA 1,01 %) et la formule s'arrêtera automatiquement. Si l'indice est stable ou en hausse par rapport à sa valeur initiale : vous percevrez votre Capital net investi et un Gain fixe et plafonné de 6 % (TRA 1,33 %) et la formule s'arrêtera automatiquement.

Sinon, si la performance finale de l'Indice EURO STOXX 50® (calculée entre son niveau final et son niveau initial) a baissé de plus de 15 % sans que cette baisse n'excède 40 % à la date de constatation finale du 1 mars 2029, l'investisseur est assuré de récupérer, à l'échéance de la formule, la Valeur Liquidative de Référence, hors commission de souscription.

Le FCP présente un risque de Perte en capital. L'investisseur ne bénéficie pas d'une garantie en Capital. A l'échéance, si l'indice de l'EURO STOXX 50® enregistre une baisse de plus de 40 % par rapport à son niveau initial, la Valeur Liquidative Finale du 1 mars 2029 sera égale à la Valeur Liquidative de Référence diminuée de l'intégralité de l'évolution négative de l'EURO STOXX 50® ; l'investisseur subit alors une Perte en capital de 40 % minimum.

L'investisseur ne connaît pas à l'avance la durée de son investissement, celle-ci pouvant aller de 3 ans à 9 ans. La durée du placement n'est donc pas au choix de l'investisseur et dépend uniquement de l'évolution de l'Indice de référence.

Le Gain fixe en cas de remboursement anticipé ou à l'échéance du 1 mars 2029 est plafonné à hauteur d'un montant prédéterminé de 6 %. L'investisseur ne profite pas intégralement de la hausse de l'EURO STOXX 50® si elle est supérieure au Gain fixe prédéterminé du fait de ce mécanisme de plafonnement des Gains.

L'investisseur ne bénéficie pas des dividendes détachés par les actions de l'indice EURO STOXX 50® celui-ci étant calculé hors dividendes.

Seuls les investisseurs ayant souscrit sur la Valeur Liquidative de Référence (du 6 janvier au 5 mars 2020 inclus) et conservant leurs parts jusqu'à la maturité effective du FCP bénéficient de la formule du produit. En cas de rachat de ses parts avant l'échéance, le porteur peut subir une Perte en capital non mesurable a priori.

Indice : Euro Stoxx 50®, indice regroupant les 50 plus importantes capitalisations boursières de la zone euro. L'indice est calculé dividendes non réinvestis. L'évolution de l'indice est accessible simplement sur internet (Stoxx, Google, Federal Finance Gestion...) par son ISIN (EU0009658145).

Frais : Commission de souscription : 2 % maximum. Commission de rachat : 2 % maximum ; 0 % le 1 mars 2029 ; 0 % en cas de remboursement anticipé automatique. Frais facturés au FCP : 4 % maximum (frais courants : 2% estimation 1ere année).

Garantie : la garantie donnée par le Crédit Mutuel ARKÉA porte sur la valeur liquidative à la date d'échéance ou à l'une des dates de remboursement anticipé en cas de remboursement anticipé automatique. La garantie porte sur l'ensemble de la formule.

Principaux risques :

  • Risque de perte en capital : si la condition de réalisation n'est jamais remplie et si la performance à l'échéance du 1mars 2029 de l'EURO STOXX 50® est négative et baisse au-delà du seuil de 40%, le porteur subit un risque de perte en capital à hauteur de l'intégralité de la performance négative de l'EURO STOXX 50® depuis l'origine.
  • Risques liés aux caractéristiques de la formule :
    • pas de garantie en capital
    • le porteur ne bénéficie pas des dividendes détachés par l'indice
    • la performance finale du fonds à l'une des dates de remboursement anticipé est liée à une évolution positive ou nulle de l'EURO STOXX 50®.
  • Risques liés aux marchés actions : la valeur liquidative est soumise à l'évolution des marchés actions de la zone euro et aux risques inhérents à tout investissement. La valeur liquidative du FCP peut évoluer à la hausse comme à la baisse. L'échéance de la formule étant le 1 mars 2029, les porteurs de parts du FCP doivent considérer leur investissement comme un investissement jusqu'à cette date et s'assurer que cette durée d'investissement convient à leur besoin et à leur position financière.

Les modalités de garantie, de calcul de la performance et de fonctionnement, ainsi que les facteurs de risques du fonds commun de placement Autofocus Rendement Février 2020 sont détaillés dans le prospectus et le document d'informations clés pour l'investisseur (DICI) disponibles sur le présent site. Vous devez en prendre connaissance préalablement à toute décision d'investissement. Les performances passées ne préjugent pas de l'évolution future des marchés ni des performances du FCP.

"Une opportunité de tirer profit du potentiel de performance du marché actions européen au travers de l'indice Euro Stoxx 50® (calculé dividendes non réinvestis) en contrepartie d'un risque de perte en capital."

Caroline DelangleFranck Richard
Caroline DELANGLE
Responsable Cross Asset Solutions 
Franck RICHARD
Gérant et structureur Cross
Asset 

Données au 31/12/2019, susceptibles d’évoluer dans le temps.

Une information mise à jour régulièrement est disponible sur le site www.federal-finance-gestion.fr.
L’équipe de gestion pourra évoluer dans le temps.

Federal Finance Gestion

Filiale du Crédit Mutuel Arkéa, Federal Finance Gestion un encours sous gestion de plus de 36,4 milliards d'euros (au 31/12/2018).

Elle s’appuie sur des expertises reconnues :

  • investissement socialement responsable
  • gestion actions
  • gestion taux
  • gestion quantitative
  • multigestion

Federal Finance Gestion propose non seulement une large gamme de fonds communs de placement mais aussi des offres de gestion sous mandat et des FCPE.

Avertissement

Cette présentation est purement informative et ne constitue ni une offre de souscription, d'achat ou de toute autre transaction portant sur les instruments financiers qui y sont visés, ni un conseil personnalisé d'investissement. Tout futur investisseur doit entreprendre les démarches nécessaires afin de déterminer lui-même et/ou avec le concours de ses conseillers l'adéquation de son investissement, en fonction des considérations légales, fiscales et comptables qui lui sont applicables ainsi que de sa sensibilité aux risques inhérents aux instruments financiers. Le(s) FCP présenté(s) ne comporte(nt) aucune garantie ni protection et le capital initialement investi peut ne pas être intégralement restitué. La gestion de l’OPC repose sur l’anticipation des différents marchés et/ou sur la sélection de valeurs. Il existe un risque que le fonds ne soit pas investi à tout moment sur les marchés ou les valeurs les plus performants. Préalablement à toute décision d'investissement dans les instruments financiers présentés, nous vous recommandons de vous informer en prenant connaissance de la version la plus récente du prospectus disponible gratuitement auprès de Federal Finance Gestion et sur le site Federal-Finance-Gestion.fr.

Principaux risques : risque de perte en capital; risques liés aux caractéristiques de la formule; risques liés aux marchés actions.

Les modalités de garantie, de calcul de la performance et de fonctionnement, ainsi que les facteurs de risques du fonds commun de placement Autofocus Croissance Décembre 2019 sont détaillés dans le prospectus et le document d’informations clés pour l’investisseur (DICI) disponibles sur le présent site. Vous devez en prendre connaissance préalablement à toute décision d’investissement. Les performances passées ne préjugent pas de l’évolution future des marchés ni des performances du FCP.

Communication à caractère publicitaire, dépourvue de valeur contractuelle.

  • (1)

    Jusqu’au 5 mars 2020 avant 12h en Comptes-titres ; sauf heure antérieure de clôture des souscriptions retenue par votre distributeur.